Finančna diagnostika
Pregled celotnega premoženja — prihodki, naložbe, dolgovi, zavarovalno kritje — in identifikacija vrzeli in priložnosti, ki jih morda spregleduješ sam.
Storitev
Finančno svetovanje, ki deluje samo v tvojem interesu
Neodvisno, fiduciarno svetovanje brez produktnih provizij — jasna slika tvojega premoženja, brez navzkrižja interesov.
Razlika med neodvisnim svetovalcem in posrednikom
Večina, ki se imenuje finančni svetovalec, je dejansko prodajalec finančnih produktov.
V slovenskem finančnem prostoru je razlika med svetovalcem in posrednikom pogosto zabrisana. Posrednik je plačan za vsak produkt, ki ga proda — zato ima sistemski interes priporočiti tisto, kar prinaša višjo provizijo. Neodvisni svetovalec je plačan za nasvet, ne za produkt, in zato lažje deluje v tvojem interesu. Atelje Mlakar je eden redkih ponudnikov v regiji, ki izrecno zavrača produktne provizije. Plačaš honorar za čas in znanje — za analizo, ki jo dobiš in jo razumeš, ne za pogodbo, ki jo podpišeš.
Kaj vključuje svetovalni paket
Celostni pregled tvojega finančnega položaja in jasna priporočila za naslednje korake.
Strateški načrt
Pisni dokument z jasnimi priporočili, prioritetami ukrepov in časovnim okvirjem — ne splošni nasveti, ampak konkretni koraki za tvojo situacijo.
Letni pregled
Premoženje in okoliščine se spremenijo — letni posvet zagotovi, da je strategija vedno usklajena z aktualnimi cilji, tržnimi razmerami in morebitnimi zakonodajnimi spremembami.
Dostopnost med leti
Stranke z aktivnim svetovalnim razmerjem so upravičene do prednostnega kontakta ob pomembnih življenjskih ali poslovnih dogodkih — brez čakalne vrste in brez dodatnih honorarjev za kratke posvete.
„Imel sem tri različne banke, dva zavarovalna posrednika in nobenega jasnega pregleda nad celotno sliko. Po prvem letu sodelovanja z Ateljem Mlakar imam pisni strateški načrt, konsolidiran portfelj in prvič v življenju občutek, da vem, kaj imam in zakaj. Svetovalec mi je na tretjem srečanju povedal: ‚ta produkt ti ne ustreza‘ — in ga ni prodal. To je bila prelomnica.“
Tomaž Škerlj, direktor, Kranj
Kdaj si nazadnje imel celovit pregled svojega premoženja?
Če odgovora ne poznaš takoj, je verjetno čas za pogovor.
Zahtevaj finančno diagnostiko