Tržno tveganje
Ocena izpostavljenosti portfelja nihanjem na kapitalskih in nepremičninskih trgih ter oblikovanje strategij za blažitev z diversifikacijo in zaščitnimi instrumenti.
Storitev
Katera tveganja ogrožajo tvoje premoženje — in ali jih sploh poznaš?
Upravljanje tveganj je prvi korak do resnične kapitalske zaščite. Pri Ateljeju Mlakar ga izvajamo metodično in brez prikrivanja.
Tveganja niso abstraktna — so konkretna in merljiva
Od tržnih nihanj do pravnih tveganj pri dedovanju — vsako ima svojo rešitev.
Večina vlagateljev se zaveda tržnega tveganja, a spregleda pravna, likvidnostna in koncetracijlska tveganja, ki so za zasebno premoženje pogosto usodnejša. Pri Ateljeju Mlakar začnemo z natančnim popisom vsega, kar imaš — premičnine, nepremičnine, poslovni deleži, finančni instrumenti — in za vsako kategorijo opredelimo, kakšnim tveganjem je izpostavljena. Šele nato oblikujemo ukrepe: prerazporeditev, zavarovanje, pravno zaščito ali kombinacijo vsega. Proces traja od dva do šest tednov, odvisno od kompleksnosti situacije, in se zaključi s pisnim poročilom in akcijskim načrtom.
Kaj vključuje analiza tveganj
Celovit pregled, ki pokrije področja, ki jih večina finančnih svetovalcev preskoči.
Pravno in dedno tveganje
Pregled lastniških struktur, pogodb in dednih razmerij za identifikacijo lukenj, ki bi ob nepričakovanem dogodku ogrozile prenos premoženja na dediče ali partnerje.
Likvidnostno tveganje
Presoja, ali je tvoje premoženje dovolj likvidno za izredne situacije — od zdravstvenih stroškov do poslovnih kriz — brez prisiljene prodaje sredstev po slabih pogojih.
Koncentracijsko tveganje
Identifikacija pretirane odvisnosti od enega sredstva, sektorja ali geografskega trga, ki je pogosta past uspešnih podjetnikov, ki so premoženje zbrali v enem poslu.
Kaj dobiš na koncu procesa
Ne le pogovor — ampak dokument, s katerim lažje sprejemaš odločitve.
Po zaključeni analizi prejmeš pisno poročilo o tveganjih s prednostno lestvico ukrepov, konkretne predloge za zmanjšanje izpostavljenosti in uvod v naslednje korake — bodisi na področju zavarovalnih ovojnic, pravnih struktur ali prerazporeditve portfelja. Analiza ne vključuje produktnih priporočil z navzkrižjem interesov: kadar priporočamo specifičen instrument, razložimo, zakaj ustreza prav tvojem položaju. Poudarjamo, da so nekatera tveganja — zlasti tržna — vedno prisotna in jih ni mogoče popolnoma odpraviti, le zmanjšati na sprejemljivo raven.
Pripravi se, preden pride do težav
Dobra analiza tveganj je vredna daleč več, ko jo opraviš pred krizo — ne po njej.
Naroči analizo tveganj